滙豐又遭罰錢 淪英美提款機?

財金 12:36 2024/02/03

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滙豐 (00005) 遭英美罸款,近年似是不時發生,銀行違規失職遭監管部門罰款,金額動軋過億美元,而滙豐被罸的密度之高,很易讓人聯想成「提款機」。

繼2023年12月傳出滙豐因客戶無貨沽空而遭南韓重罰80億韓圜(約4700萬港元)後,新近又因數年來在保護部分儲戶方面嚴重失職,而遭英倫銀行罰5740萬英鎊(約5.7億港元),創下英倫銀行旗下監管機構審慎監管局(PRA)有史以來第二大罰款,僅次去年對瑞士信貸 (Credit Suisse) 的8700萬英鎊罰款。

綜合媒體報道資料,滙豐遭監管罰款多屬大額數字,如英國金融行為監管局(FCA)2021年對滙豐控股一英國子公司處以罰款6,400萬英鎊(6.3億港元),2023年也曾被美國證券交易委員會(SEC)罰款1500萬美元(約1.2億港元)。滙豐為何經常遭英美等國輪流重罰?又有何方法應對?

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事實上,中國人民銀行及本港證監會均曾對滙豐的違規進行罰款,然而近年罰款所涉及的金額遠較英、美等監管機構同期處罰為低,遂易被市場遺忘。

為應對政府監管,自2008年雷曼兄弟倒閉以來,銀行對合規的資源投放大增,合規主任(Compliance)應運而生,較從前更備受重視。

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撰文 : 許江明

欄名 : 投資學堂